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2018關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導

時間:2018-06-02 22:40來源:未知 作者:商務律師 點擊:
《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》

 

【第10號公告】《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》 


中國證券監督管理委員會公告
201810

 

  現公布《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》,自201861日起施行。                   



中國證監會 中國人民銀行

2018530


附件:關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、 贖回相關服務的指導意見 

為促進各基金管理人、基金銷售機構依法合規開展貨幣 市場基金互聯網銷售業務,審慎提供贖回相關服務,保護投 資者合法權益,根據《證券投資基金法》、《貨幣市場基金監 督管理辦法》等相關法律法規,現就有關事項規定如下: 

一、基金管理人、基金銷售機構獨立或者與互聯網機構 等合作開展貨幣市場基金互聯網銷售業務時,除遵守《貨幣 市場基金監督管理辦法》第二十二條等相關規定外,還應當 遵守以下規定: 

(一)強化持牌經營理念,嚴禁非持牌機構開展基金銷 售活動,嚴禁非持牌機構留存投資者基金銷售信息。 

(二)強化基金銷售活動的公平競爭要求,嚴禁實施歧 視性、排他性、綁定性銷售安排。 

(三)強化基金銷售結算資金的閉環運作與同卡進出要 求,嚴禁任何機構或個人挪用基金銷售結算資金。 

(四)嚴禁基金份額違規轉讓,嚴禁用貨幣市場基金份 額直接進行支付。 

二、除按照法律法規規定和合同約定辦理投資者的基金 贖回申請外,為滿足投資者小額、便利的取款需要,基金管 理人、基金銷售機構可以為投資者提供“T+0贖回提現業務” 增值服務,即允許投資者在提交貨幣市場基金贖回申請當日 在一定額度內取得贖回款項,但應當遵守以下規定: 

(一)對單個投資者在單個銷售渠道持有的單只貨幣市 場基金單個自然日的“T+0贖回提現業務提現金額設定不 高于1萬元的上限。自本指導意見施行之日起,新開展的“T+0贖回提現業務應當按照前述要求執行,自201871日起,對于存量的“T+0贖回提現業務,相關機構應當按 照前述要求完成規范整改。

 (二)除具有基金銷售業務資格的商業銀行外,基金管 理人、非銀行基金銷售機構等機構及個人不得以自有資金或 向銀行申請授信等任何方式為貨幣市場基金“T+0贖回提現 業務提供墊支,任何機構不得使用基金銷售結算資金為“T+0贖回提現業務提供墊支。自本指導意見施行之日起, 新開展的“T+0贖回提現業務應當按照前述要求執行,自2018121日起,對于存量的“T+0贖回提現業務,相關 機構應當按照前述要求完成規范整改。 

(三)嚴格規范“T+0贖回提現業務的宣傳推介,強 化風險揭示和信息披露義務,嚴禁誤導投資者。一是應以顯著方式在該類業務宣傳推介材料上增加該服務非法定義 務,提現有條件,依約可暫停,充分提示風險。二是應以顯著方式在該類業務宣傳推介材料上公開提示投資者有關 提現額度限制、服務暫停及終止情形、讓渡收益情況、提供 墊支方的機構名稱等涉及投資者利益的重要條款。三是應在 實施暫停或終止提供該類服務、變更額度限制等影響投資者 利益的重大事項前,及時履行信息披露義務。 

三、非銀行支付機構在為基金管理人、基金銷售機構提 供基金銷售支付結算業務過程中,除應當遵守《貨幣市場基 金監督管理辦法》第二十三條等相關規定外,還應當遵守以 下規定: 

(一)不得向投資者提供以其持有的貨幣市場基金份額 進行消費、轉賬等業務的增值服務。 

(二)不得從事或變相從事貨幣市場基金宣傳推介、份 額發售與申購贖回等基金銷售業務,不得對貨幣市場基金收 益率進行承諾和宣傳,不得留存投資者基金銷售業務信息。 

(三)不得為貨幣市場基金提供“T+0贖回提現業務” 墊支。

 四、本指導意見自201861日起施行。

 

(責任編輯:商務律師)
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